近日，成都銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“成都銀行”)公告稱，成都市金堂縣擬將下屬的成都天府水城城鄉(xiāng)水務(wù)建設(shè)有限公司持有的成都銀行100萬(wàn)股股份無(wú)償劃轉(zhuǎn)給成都市國(guó)資委下屬企業(yè)成都欣天頤投資。成都銀行由無(wú)實(shí)際控制人變更為成都市國(guó)資委。

截止到今年一季度末，成都銀行總資產(chǎn)達(dá)7137.41億元。該行近三年來(lái)，營(yíng)收和凈利潤(rùn)呈現(xiàn)穩(wěn)定增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，并且連續(xù)三年現(xiàn)金分紅均占公司當(dāng)期利潤(rùn)的27%左右。但是記者觀察到，該行近三年的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~分別為-119億元、238.76億元、-7.85億元，金額波動(dòng)較大。

7月7日，成都銀行回復(fù)本報(bào)記者采訪時(shí)解釋稱“主要由于成都銀行根據(jù)年末資產(chǎn)負(fù)債管理需要及資金來(lái)源運(yùn)用情況，對(duì)于融入融出資金規(guī)模進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”所致。

此外，成都銀行在貸款與墊款占比排第四、第五的批發(fā)和零售業(yè)、建筑業(yè)上的不良貸款率分別為5.56%和7.79%，“批發(fā)業(yè)、建筑業(yè)不良率偏高的原因主要是受前期經(jīng)濟(jì)下行、結(jié)構(gòu)調(diào)整等影響產(chǎn)生的存量不良?xì)v史包袱，傳統(tǒng)批發(fā)零售業(yè)和其他行業(yè)相比在本輪經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整中受沖擊大，成都銀行的批發(fā)零售業(yè)大多為中小企業(yè)，在供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈中處于弱勢(shì)地位，受到了較大沖擊。”成都銀行表示。

上市三年首次迎來(lái)實(shí)控人

成都銀行在上交所網(wǎng)站披露的股權(quán)變更公告顯示，成都天府水城城鄉(xiāng)水務(wù)建設(shè)有限公司擬將持有的成都銀行100萬(wàn)股(占比0.027684%)股份無(wú)償劃轉(zhuǎn)至成都欣天頤投資有限責(zé)任公司。本次劃轉(zhuǎn)后，成都市國(guó)資委實(shí)際控制的成都市屬國(guó)有企業(yè)合計(jì)持有成都銀行股份比例為30.03%，成都銀行將由無(wú)實(shí)際控制人、控股股東變更為成都市國(guó)資委為成都銀行實(shí)際控制人、成都交子金融控股集團(tuán)有限公司(下稱“交子金控集團(tuán)”)為成都銀行控股股東。

成都銀行在公告中稱，此次股權(quán)劃轉(zhuǎn)原因系為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院戰(zhàn)略部署，以及成都市委、市政府進(jìn)一步加強(qiáng)成都市金融資本規(guī)范化、專業(yè)化管理的相關(guān)要求。成都市委、市政府從利于金融類國(guó)有資產(chǎn)專業(yè)化管理角度，由成都市國(guó)資委授權(quán)成都交子金控集團(tuán)對(duì)成都銀行履行部分國(guó)有資產(chǎn)管理職責(zé)，以成都交子金控集團(tuán)為主體申請(qǐng)“金融控股”牌照，打造國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，防范化解地方經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融類企業(yè)健康發(fā)展，更好服務(wù)地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

本次無(wú)償劃轉(zhuǎn)完成后，成都市國(guó)資委將間接持有成都銀行10.85億股，占成都銀行總股本的30.03%，成都銀行的實(shí)際控制人變更為成都市國(guó)資委。交子金控持有成都銀行約20%股份，成都市國(guó)資委授權(quán)交子金控集團(tuán)對(duì)成都銀行履行部分國(guó)有資產(chǎn)管理職責(zé)，包括關(guān)鍵管理崗位及相關(guān)董事推薦等，交子金控集團(tuán)將成為成都銀行的控股股東。

成都銀行表示，成都市國(guó)資委成為實(shí)控人之后將進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)成都銀行發(fā)展的支持力度，更加有利于推動(dòng)成都銀行穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。

值得一提的是，公司的第二大股東是馬來(lái)西亞豐隆銀行，為境外金融機(jī)構(gòu)，持有公司6.5億股股份，占公司總股份的17.99%。

建筑業(yè)不良貸款率達(dá)7.79%

據(jù)成都銀行官網(wǎng)顯示，該行成立于1996年12月，是一家以國(guó)有股本為主、股權(quán)多元化的地方性股份制商業(yè)銀行，引入馬來(lái)西亞豐隆銀行作為境外戰(zhàn)略投資合作伙伴。2018年1月31日，成都銀行A股掛牌上市，成為四川省首家上市銀行、全國(guó)第8家A股上市城市商業(yè)銀行。截止到今年一季度末，公司總資產(chǎn)達(dá)7137.41億元，較上年末增長(zhǎng)613.07億元，增幅9.40%。

據(jù)2020年年報(bào)顯示，2018-2020年，該公司的營(yíng)收分別為115.9億元、127.25億元、146億元，同期歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為46.49億元、55.5億元、60.25億元，營(yíng)收和歸母凈利潤(rùn)的年復(fù)合增長(zhǎng)率分別為12.24%和13.84%。

穩(wěn)定增長(zhǎng)的營(yíng)收和利潤(rùn)以及7000多億資產(chǎn)的底氣，使得成都銀行在投資者回報(bào)上表現(xiàn)的并不吝嗇，連續(xù)三年現(xiàn)金分紅比例均在27%左右。2020年，成都銀行計(jì)劃按照每10股派送現(xiàn)金股利4.6元(含稅)，合計(jì)擬派發(fā)現(xiàn)金紅利約16.62億元，年度現(xiàn)金分紅比例達(dá)27.58%。2018年和2019年，其現(xiàn)金分紅約為12.64億元和15.17億元，年度現(xiàn)金分紅比例分別達(dá)27.19%、27.33%。

銀行股向來(lái)以分紅、派息比例穩(wěn)定著稱，因此很多投資者買入銀行股時(shí)主要考慮獲取其穩(wěn)定的分紅收益來(lái)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)妥投資。

成都銀行認(rèn)為，其現(xiàn)金分紅政策，分紅標(biāo)準(zhǔn)和比例明確和清晰，保持了連續(xù)性和穩(wěn)定性，兼顧了本公司全體股東的整體利益及公司的可持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)金分紅既結(jié)合了公司的行業(yè)特點(diǎn)、發(fā)展階段和自身盈利水平、資本需求等因素，又兼顧了投資者分享公司成長(zhǎng)、發(fā)展成果，取得合理投資回報(bào)等要求，使得中小股東的合法權(quán)益得到充分維護(hù)。

值得注意的是，據(jù)年報(bào)顯示，2018年至2020年，該行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~分別為-119億元、238.76億元、-7.85億元，2021年第一季度也達(dá)到了-16.29億元。從以上數(shù)據(jù)能夠看出，2020年，成都銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~下滑約103.29%。

通常認(rèn)為，每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量和資本金現(xiàn)金流量?jī)蓚€(gè)指標(biāo)是衡量企業(yè)運(yùn)用所有者投入的資本進(jìn)行經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造現(xiàn)金的能力。如果經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~與凈利潤(rùn)兩者都為負(fù)，說明該企業(yè)面臨經(jīng)營(yíng)困境，盈利能力弱，現(xiàn)金流量也入不敷出。若經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~為負(fù)，凈利潤(rùn)為正，說明企業(yè)雖有盈利能力，但是無(wú)法取得與利潤(rùn)相配的現(xiàn)金流量。

在近三年中，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~波動(dòng)性比較大，在年報(bào)中，成都銀行并未對(duì)這一情況進(jìn)行解釋說明。記者就此情況對(duì)成都銀行進(jìn)行采訪，該行回復(fù)：“造成經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~波動(dòng)大是主要由于成都銀行根據(jù)年末資產(chǎn)負(fù)債管理需要及資金來(lái)源運(yùn)用情況，對(duì)于融入融出資金規(guī)模進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。”

另外，從公司發(fā)放貸款和墊款的情況來(lái)看，去年發(fā)放貸款和墊款的總額為2840.67億元，同比上年增長(zhǎng)22.5%。從行業(yè)情況來(lái)看，發(fā)放貸款和墊款占比最高的行業(yè)是租賃和商業(yè)服務(wù)業(yè)，金額為512.82億元，占比為18.05%，不良貸款率為0.55%。

需要注意的是，批發(fā)和零售業(yè)、建筑業(yè)在發(fā)放貸款和墊款中占比位于第四和第五，金額分別為137.74億元、108.94億元，比例分別為4.85%和3.83%，不良貸款率卻高達(dá)5.56%和7.79%。記者就此向?qū)Τ啥笺y行進(jìn)行了采訪，該行回復(fù)表示：“造成不良率偏高的原因主要是受前期經(jīng)濟(jì)下行、結(jié)構(gòu)調(diào)整等影響產(chǎn)生的存量不良?xì)v史包袱，傳統(tǒng)批發(fā)零售業(yè)和其他行業(yè)相比在本輪經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整中受沖擊大，成都銀行的批發(fā)零售業(yè)大多為中小企業(yè)，在供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈中處于弱勢(shì)地位，受到了較大沖擊，建筑業(yè)由于行業(yè)需求不足，我行個(gè)別客戶業(yè)務(wù)萎縮、應(yīng)收款項(xiàng)收款難，經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難其貸款不能按期償還，造成違約。”記者 孟俊蓮 見習(xí)記者 王曉月 北京報(bào)道

標(biāo)簽： 成都銀行 實(shí)控人 銀行總資產(chǎn) 負(fù)債管理