歷時(shí)四個(gè)月，備受關(guān)注的“深房理”案件調(diào)查處理工作取得階段性進(jìn)展。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查處理工作組稱，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、虛假?gòu)V告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、非法集資等多項(xiàng)違法違規(guī)問(wèn)題。對(duì)于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前公安機(jī)關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

對(duì)于相關(guān)部門調(diào)查的階段性情況通報(bào)，“深房理”大V本人對(duì)相關(guān)媒體表示，沒(méi)關(guān)注，這段時(shí)間不上網(wǎng)，現(xiàn)在什么也不方便說(shuō)，都以政府公告為準(zhǔn)。

“深房理”頂格處罰200萬(wàn)

8月7日，深圳連續(xù)發(fā)布了兩份情況通報(bào)，分別是“七部門聯(lián)合調(diào)查‘深房理’取得階段性進(jìn)展”和“深圳嚴(yán)查信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域”。

“深房理”在新浪微博上認(rèn)證為“房產(chǎn)專家”，其微博賬號(hào)關(guān)注量達(dá)146萬(wàn)人，會(huì)員逾3000人。

2021年4月初，微博名為“深房理裝修隊(duì)003”的網(wǎng)友公開(kāi)舉報(bào)“深房理”違法違規(guī)炒房，隨后，深圳市住房和建設(shè)局等七部門立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，對(duì)舉報(bào)反映的“深房理”問(wèn)題展開(kāi)全面調(diào)查。

根據(jù)情況通報(bào)，“深房理”公開(kāi)宣揚(yáng)“上班無(wú)用論”“人人皆可買房，直到財(cái)務(wù)自由”等言論來(lái)吸引吸納會(huì)員，向會(huì)員承諾房產(chǎn)升值收益，重點(diǎn)炒作深圳市部分熱點(diǎn)樓盤。“深房理”教唆會(huì)員以“假結(jié)婚”的方式規(guī)避購(gòu)房政策;以資金互助的名義，向不特定對(duì)象募集資金，并承諾保底，涉嫌非法集資。此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假?gòu)V告宣傳等多項(xiàng)違法違規(guī)行為。

深圳銀保監(jiān)局已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸等不同類別，問(wèn)題貸款金額合計(jì)10.64億元，其中，涉及經(jīng)營(yíng)貸3.80億元。對(duì)于已查實(shí)的問(wèn)題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責(zé)成相關(guān)銀行提前收回。

據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號(hào)等，發(fā)布虛假?gòu)V告、虛構(gòu)買房案例，以不實(shí)宣傳吸引會(huì)員，違反了《中華人民共和國(guó)廣告法》的相關(guān)規(guī)定，該局依法對(duì)其處以200萬(wàn)元罰款的頂格處罰，目前該項(xiàng)行政處罰已執(zhí)行完畢。

深圳市稅務(wù)局介紹，“深房理”存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問(wèn)題。稅務(wù)稽查部門將查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

市住房和建設(shè)局介紹，現(xiàn)已查明“深房理”案件中有119人參與房產(chǎn)代持或眾籌，按照規(guī)定，對(duì)上述人員3年內(nèi)停止其在深圳市購(gòu)買商品住房、租購(gòu)公共住房及公積金貸款的資格。另外，“深房理”會(huì)員中有44人為深圳市持牌房地產(chǎn)中介人員，市住房和建設(shè)局已采取停止網(wǎng)簽權(quán)限、納入行業(yè)黑名單等措施。

另外，市地方金融監(jiān)管局重點(diǎn)約談了14家小貸、融擔(dān)公司，對(duì)6家公司開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。

金融監(jiān)管部門已梳理出協(xié)助違規(guī)套取信貸資金的中介機(jī)構(gòu)和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。同時(shí)，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒，將企業(yè)和個(gè)人提供虛假申貸資料、違規(guī)挪用經(jīng)營(yíng)用途貸款的相關(guān)行政處罰信息及時(shí)納入征信系統(tǒng)或失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

廣東省住房政策研究中心首席研究員李宇嘉認(rèn)為，“深房理”涉嫌的罪名被坐實(shí)，理應(yīng)得到應(yīng)有的懲罰。同時(shí)其操作邏輯也顯示，之前房地產(chǎn)調(diào)控涉及到的部門在政策銜接和配合上存在漏洞，這種漏洞被“深房理”利用，從而導(dǎo)致沒(méi)有購(gòu)房資格、沒(méi)有資金的人可以在深圳炒房。

李宇嘉對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，“深房理”能膽大妄為，把規(guī)模搞得那么大，根源就在于，杠桿的超常規(guī)利用，因此，控制住了杠桿就抓住了深圳樓市調(diào)控的“七寸”。“深房理”給深圳樓市和全國(guó)樓市敲響了警鐘，金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)監(jiān)管、住房管理三個(gè)部門必須密切配合。其中，金融體系內(nèi)部(包括人民銀行、銀監(jiān)局、地方金融監(jiān)管部)的配合最關(guān)鍵，要做到穿透式、無(wú)死角、全鏈條、常態(tài)化。

深圳發(fā)現(xiàn)21.55億元“經(jīng)營(yíng)貸”違規(guī)流入樓市

2020年初，深圳市“經(jīng)營(yíng)貸”違規(guī)流入樓市的情況備受關(guān)注。針對(duì)深圳市“經(jīng)營(yíng)貸”輿情，深圳金融監(jiān)管部門牽頭成立工作組，出臺(tái)六方面17條監(jiān)管要求，部署轄內(nèi)銀行開(kāi)展經(jīng)營(yíng)貸業(yè)務(wù)排查。2020年4月底，針對(duì)緊急排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，責(zé)令銀行立查立改，提前收回21筆、5180萬(wàn)元涉嫌違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域貸款。

在行政處罰方面，繼2020年和今年初就涉房貸款違規(guī)問(wèn)題對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人實(shí)施行政處罰后，近期再次發(fā)布行政處罰信息，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)處罰1224.51萬(wàn)元，其中大部分為涉及房地產(chǎn)信貸領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。

8月7日，“深圳嚴(yán)查信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域”的情況通報(bào)顯示，經(jīng)過(guò)多輪滾動(dòng)排查和監(jiān)管核查，截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

核查還發(fā)現(xiàn)，一些銀行存在貸前資料審核把關(guān)不嚴(yán)、資金流向監(jiān)控不到位問(wèn)題;部分借款人存在虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)背景，套取經(jīng)營(yíng)性貸款并挪用于購(gòu)房的行為;另有部分中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人存在提供過(guò)橋資金、協(xié)助編造虛假資料、規(guī)避資金流向監(jiān)控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。

深圳金融監(jiān)管部門表示，下一步，將嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，堅(jiān)決防止信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。同時(shí)，積極配合相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊不法組織和中介機(jī)構(gòu)，警戒失信個(gè)人，凈化市場(chǎng)環(huán)境，全力保障深圳房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。記者 張慧敏 李未來(lái) 深圳報(bào)道

標(biāo)簽： 經(jīng)營(yíng)貸 深房理 房產(chǎn)眾籌 信貸資金