業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型 分紅派息歸來

2月23日，匯豐控股、恒生銀行接連發(fā)布2020年度業(yè)績情況。

疫情影響之下，經(jīng)營環(huán)境難免受到影響，2020年度，匯豐控股、恒生銀行的營收凈利等財(cái)務(wù)狀況都出現(xiàn)了不同程度的下降。與此同時(shí)，兩大行均在促進(jìn)其業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型，以應(yīng)對新形勢下的挑戰(zhàn)。

當(dāng)日，匯豐控股關(guān)于重新派息的新進(jìn)展一度令該集團(tuán)股價(jià)上揚(yáng)。有分析人士向券商中國記者表示，恢復(fù)派息是利好消息，“對于投資者來說，也可以調(diào)整其預(yù)期，作出相應(yīng)變化的判斷”。

業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型

“疫情難免影響我們2020年的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。”匯豐控股行政總裁祁耀年回顧過去一年時(shí)表示，去年上半年全球經(jīng)濟(jì)停擺，令預(yù)期信貸損失大幅上升，而央行減息亦使對利率敏感的業(yè)務(wù)收入下跌。

在此影響下，匯豐加快集團(tuán)轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步減少營業(yè)支出，將重心由利率敏感型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至收費(fèi)業(yè)務(wù)。祁耀年表示，隨著經(jīng)濟(jì)前景的改變，下半年預(yù)期信貸損失已告穩(wěn)定，但收入環(huán)境仍然嚴(yán)峻。

財(cái)報(bào)顯示，疫情影響之下，匯豐控股2020年列賬基準(zhǔn)除稅前利潤88億美元，較2019年下跌34%。匯豐控股解釋稱，跌幅源于預(yù)期信貸損失及其他信貸減值準(zhǔn)備增加，以及收入下降，但營業(yè)支出減少，抵銷了部分跌幅。經(jīng)調(diào)整利潤則為121億美元，下跌45%。

恒生銀行也在2020年年度報(bào)告中表示，艱難的經(jīng)營環(huán)境也影響該行財(cái)務(wù)表現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，該行營業(yè)收入凈額下跌 20%，為港幣333.30億元。凈利息收入減少17%，為港幣269.06億元。

恒生銀行副董事長兼行政總裁鄭慧敏在當(dāng)日下午媒體會上指出，影響該行全年業(yè)績的三項(xiàng)因素主要為：低息環(huán)境令凈利息收益率及凈利息收入承壓、預(yù)期信貸損失受經(jīng)濟(jì)不明朗影響，以及物業(yè)重估出現(xiàn)凈虧損。“特別是去年下半年香港銀行同業(yè)拆息下降，為該行凈利息收益率和凈利息收入帶來更大壓力。”鄭慧敏表示。

不過，鄭慧敏提到，得益于投資數(shù)碼服務(wù)能力包括多渠道服務(wù)平臺的策略，有助于在實(shí)施社交距離措施下，維持該行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)作。“本行過去數(shù)年為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型作出的投資及措施，能夠迅速及暢順地應(yīng)對疫情。”鄭慧敏表示。

亞洲區(qū)表現(xiàn)亮眼

值得注意的是，在兩份年報(bào)中，亞洲地區(qū)的業(yè)績表現(xiàn)較為亮眼，而這也與疫情控制情況密不可分。“上半年環(huán)球經(jīng)濟(jì)因新冠病毒疫情嚴(yán)重惡化，但下半年已呈現(xiàn)復(fù)蘇跡象，特別是在亞洲。”祁耀年表示，中國仍然是全球增長的最大動力來源，其經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇更為顯著。

匯豐控股2020年度地區(qū)業(yè)績情況

匯豐控股也在此次年報(bào)中提到，亞洲業(yè)務(wù)仍然是集團(tuán)的主要盈利來源。盡管面對經(jīng)營環(huán)境的挑戰(zhàn)，匯豐的表現(xiàn)依然穩(wěn)健。環(huán)球銀行及資本市場業(yè)務(wù)的表現(xiàn)尤其出色，而亞洲再次成為盈利能力最高的地區(qū)。集團(tuán)的存款亦全面大幅增加，進(jìn)一步鞏固了集團(tuán)的資金和流動資金實(shí)力。

“因內(nèi)地疫情控制較好，子公司恒生中國營收實(shí)現(xiàn)6%的正增長。”恒生中國副董事長兼行長宋躍升在業(yè)績發(fā)布會上表示，2020年在各項(xiàng)挑戰(zhàn)下，恒生中國發(fā)揮了和母行的聯(lián)動優(yōu)勢，多個(gè)業(yè)務(wù)條線實(shí)現(xiàn)正增長。

宋躍升預(yù)計(jì)，2021年內(nèi)地經(jīng)濟(jì)增長7.5%左右，經(jīng)濟(jì)增長將帶動投資、消費(fèi)的增長，從而給該行帶來更多業(yè)務(wù)機(jī)會。其還提到，內(nèi)地近年對外資不斷加大開放力度，逐漸取消和降低外資在內(nèi)地市場上的各種限制條件，將使得該行有更多的機(jī)會參與內(nèi)地市場。“內(nèi)地監(jiān)管部門正研究有序放寬個(gè)人資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)限制，如果政策放寬，也會給恒生中國和母行提供業(yè)務(wù)增長的機(jī)會。”宋躍升表示。

祁耀年表示，接下來匯豐也會積極開拓全球機(jī)遇。首先，將計(jì)劃專注及投資于匯豐最出色的業(yè)務(wù)范疇。在財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)方面，該行矢志成為亞洲區(qū)內(nèi)資產(chǎn)豐厚及極豐厚客戶，以及散居各地亞洲群體的首選銀行，同時(shí)投資于集團(tuán)最具商機(jī)和規(guī)模最大的零售市場。

分紅派息歸來

此次年報(bào)季中備受關(guān)注的，還有關(guān)于部分外資行的分紅派息情況。去年年底，英國央行發(fā)布聲明稱，由于當(dāng)?shù)劂y行業(yè)的資本充足情況可以進(jìn)一步應(yīng)對疫情的沖擊，將允許英國銀行恢復(fù)部分派息及派發(fā)獎金。

此前，應(yīng)英國央行審慎監(jiān)管局要求，英國多家銀行自去年3月底起宣布取消上年股息分紅，同時(shí)承諾不會進(jìn)行任何股票回購行為。在疫情沖擊之下，歐洲央行也作出指導(dǎo)性舉措。據(jù)法新社去年3月27日報(bào)道，歐洲央行當(dāng)日要求歐元區(qū)各銀行至少在10月之前暫停支付股息，以保持流動性幫助家庭和企業(yè)挺過疫情危機(jī)。

2019年4月1日，匯豐控股、渣打集團(tuán)一同宣布取消派發(fā)2019年股息，并暫停2020年股份回購計(jì)劃。此消息一出，兩集團(tuán)股價(jià)紛紛下挫，截至當(dāng)日收盤分別下挫9.51%和7.64%。

自1988年港交所上市以來，匯豐控股分紅比例保持在30%以上，此度暫停派息為歷史上首次。彼時(shí)，市場進(jìn)一步擔(dān)憂的是，停息潮會否蔓延至香港銀行股，香港金管局對此作出回應(yīng)稱，未見有需要要求香港銀行暫停派息或回購股份，會繼續(xù)密切留意公共衛(wèi)生事件影響。

“我們因應(yīng)英國審慎監(jiān)管局的要求取消了2019年第四次股息，同時(shí)宣布于2020年底前不會派發(fā)或計(jì)算普通股的季度或中期股息。”匯豐在年報(bào)中提及，這是一項(xiàng)艱難的決定，對于股東因而受到的影響，其深表遺憾，“正因如此，我們樂于盡早恢復(fù)派息。”

來源：匯豐控股2020年業(yè)績報(bào)告

匯豐控股在年報(bào)中表示，董事會已批準(zhǔn)就截至2020年12月31日止財(cái)政年度派發(fā)股息每股普通股0.15美元，分派金額約達(dá)30.55億美元。股息將于2021年4月29日派付予2021年3月12日名列英國主要股東名冊、香港海外股東分冊或百慕達(dá)海外股東分冊之股東。匯豐并無就2020年度股息于財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)記錄負(fù)債。

或受分紅派息消息影響，23日下午開盤后，匯豐控股股價(jià)一度上揚(yáng)，漲幅超6%，但截至當(dāng)日收盤，其股價(jià)漲幅收窄至0.43%。

恒生銀行也在年報(bào)中披露了有關(guān)派息的情況。該行2020年年報(bào)顯示，董事會宣布派發(fā)第四次中期股息每股港幣2.80元，并將于2021年3月25日派發(fā)予于2021年3月10日已在股東名冊內(nèi)登記之股東。連同首三季中期股息，2020年每股派息將合共港幣5.50元。

多位業(yè)內(nèi)分析人士曾向券商中國記者表示，恢復(fù)派息是利好消息，同時(shí)，這也或許能緩解一些A股在銀行不派息方面的悲觀預(yù)期，“對于投資者來說，也可以調(diào)整其預(yù)期，作出相應(yīng)變化的判斷”。

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