基金凈值是什么意思?基金凈值應該怎么計算

老基民可能每天都會準時去看一下最新的基金凈值，但是很多人卻不知道基金凈值怎么計算。今天就來為大家介紹一下基金的凈值是什么意思，基金凈值怎么計算。

基金的凈值是什么意思?基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。

基金凈值有什么用?

舉例說明：

假設你投入10000元，申購費用為1%，你申購的當天單位凈值為1.500,那么你投入的基金份數就為10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份數乘以單位凈值就可以得出你的資金余額：6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申購費用。

基金凈值怎么計算?凈值計算

基金份額資產凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。

其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;

基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金單位的凈值為依據確定的。由于基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。

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