老基民可能每天都會(huì)準(zhǔn)時(shí)去看一下最新的基金凈值，但是很多人卻不知道基金凈值怎么計(jì)算。今天就來(lái)為大家介紹一下基金的凈值是什么意思，基金凈值怎么計(jì)算。

基金的凈值是什么意思?基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

基金凈值有什么用?

舉例說明：

假設(shè)你投入10000元，申購(gòu)費(fèi)用為1%，你申購(gòu)的當(dāng)天單位凈值為1.500,那么你投入的基金份數(shù)就為10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份數(shù)乘以單位凈值就可以得出你的資金余額：6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申購(gòu)費(fèi)用。

基金凈值怎么計(jì)算?凈值計(jì)算

基金份額資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總數(shù)。

其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;

基金凈值是反映基金績(jī)效表現(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo)，開放式基金的交易價(jià)格就是以每基金單位的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場(chǎng)的波動(dòng)而變動(dòng)，所以基金凈值也會(huì)不斷變化。

標(biāo)簽： 基金凈值